Обналичка 20!8/9

NJ пишет:

Кто купит нал за 15%?

С подтвержденным НДС еще как купят.

Верховцев пишет:

NJ пишет:

Кто купит нал за 15%?

С подтвержденным НДС еще как купят.

еще и небанкоматный))) такой налик любо дорого в руках держать))

blaster618 пишет:

Верховцев пишет:

С подтвержденным НДС еще как купят.

еще и небанкоматный))) такой налик любо дорого в руках держать))

А в чем заключается непривлекательность безНДСного банкоматного нала? Скажем, вполне законного, но перечисленного со счета ИП на карту физ лица (ИП и физик в одном лице). Я не специалист, просто интересно

Hophey пишет:

blaster618 пишет:

еще и небанкоматный))) такой налик любо дорого в руках держать))

А в чем заключается непривлекательность безНДСного банкоматного нала? Скажем, вполне законного, но перечисленного со счета ИП на карту физ лица (ИП и физик в одном лице). Я не специалист, просто интересно

В том, что такой нал особо некому продать. Другие ИП'исты и прочие упрощенщики и сами себе спокойно его получат таким же совершенно честным и дешевым способом. А крупной фирме на основной системе налогообложения за него не заплатить, так как а) вылезет НДС, уже скоро аж целых 20% б) за большое число перечислений без ндс при приходе с ндс банк может прижать счет.

Хм, ко мне буквально на днях  вышли с предложением покупать у меня нал за 6% (небольшие суммы, 400-500к в месяц). Я ИП на УСН. Значит все-таки есть спрос и на такой нал)

Hophey пишет:

Хм, ко мне буквально на днях  вышли с предложением покупать у меня нал за 6% (небольшие суммы, 400-500к в месяц). Я ИП на УСН. Значит все-таки есть спрос и на такой нал)

Спрос, безусловно, есть. Но объемы ограничены вышеупомянутыми проблемами: слишком большие объемы на ИП приводят к повышенному вниманию со стороны финмониторинга - и что-то надо делать с НДС.

Верховцев пишет:

Hophey пишет:

Хм, ко мне буквально на днях  вышли с предложением покупать у меня нал за 6% (небольшие суммы, 400-500к в месяц). Я ИП на УСН. Значит все-таки есть спрос и на такой нал)

Спрос, безусловно, есть. Но объемы ограничены вышеупомянутыми проблемами: слишком большие объемы на ИП приводят к повышенному вниманию со стороны финмониторинга - и что-то надо делать с НДС.

Как считаете, какие объемы должны прогоняться через счет ИП, чтобы не привлечь внимание финмониторинга?

Hophey пишет:

Верховцев пишет:

Спрос, безусловно, есть. Но объемы ограничены вышеупомянутыми проблемами: слишком большие объемы на ИП приводят к повышенному вниманию со стороны финмониторинга - и что-то надо делать с НДС.

Как считаете, какие объемы должны прогоняться через счет ИП, чтобы не привлечь внимание финмониторинга?

До 500-600. Дальше - почти наверняка будут требовать документы. В некоторых банках стоит автоматический флажок если деньги снимаются сразу и в том же объеме, что приходят.  Поэтому если хотите, чтобы ИП жило долго - оно должно напоминать настоящее.  То есть - деньги должны приходить из разных мест, иметь разумное назначение платежа, сниматься тоже частями, должны быть какие-то расходы, соответствующие выбранной деятельности.

б) ставки 1-3% за "бумажныйНДС"

их затраты складываются примитивно если из:
а) ставки 6% за чистку
б) ставки 1-3% за "бумажныйНДС"
в) ставки общих налоговых отчислений с оборота 1%
ИТОГО мин 8%-10%
Это на сегодняшний день очень дешево) так что тебя хотят поиметь.
Ты посчитай свои затраты - открыть ИП + патент+счета+обслуживание, плюс отчисления пенсионка и .тд. Счет надо уметь грамотно разогнать, иначе через 2 недели блок и просьба идти нах из их кредитного учреждения.
а теперь прикинем - пусть даже по 1кк на счет, у некоторых банков комиссия повышеннаяпри сняти  более 200-500к
По итогу на руках будкт оседать тысяч ну 50, а какой гемор)) а если бабло заблокируется, то мозг заказчик выебит на все 5кк))) это уже не модный бизнес, особенно для старта

До 500-600. Дальше - почти наверняка будут требовать документы.

blaster618 пишет:

их затраты складываются примитивно если из:
а) ставки 6% за чистку
б) ставки 1-3% за "бумажныйНДС"
в) ставки общих налоговых отчислений с оборота 1%
ИТОГО мин 8%-10%
Это на сегодняшний день очень дешево) так что тебя хотят поиметь.
Ты посчитай свои затраты - открыть ИП + патент+счета+обслуживание, плюс отчисления пенсионка и .тд. Счет надо уметь грамотно разогнать, иначе через 2 недели блок и просьба идти нах из их кредитного учреждения.
а теперь прикинем - пусть даже по 1кк на счет, у некоторых банков комиссия повышеннаяпри сняти  более 200-500к
По итогу на руках будкт оседать тысяч ну 50, а какой гемор)) а если бабло заблокируется, то мозг заказчик выебит на все 5кк))) это уже не модный бизнес, особенно для старта

Не совсем понял как они меня поимеют. Я продаю им свой нал за 6%, они его перепродают дальше (своим крупным заказчикам). При этом, сначала с них безнал, потом с лишь с меня наличка.

Разогнанный счет уже есть, работает уже год (500-600к в месяц оборот). В моем банке в зависимости от тарифа снятие наличных - 0,5% при сумме больше 300к (то есть 300к бесплатно), плюс 200к бесплатно с корп карты снимаются.
Затраты на ИП уже и так и так несутся.

кстати сейчас за левую первичку могут легко 159 впаять, преценденты уже были, ведь по сути ты помогаешь легализовавать/отмывать бабло. Как то так.

а приходят суммы по 3-4кк это видно

Верховцев пишет:

До 500-600. Дальше - почти наверняка будут требовать документы.

Вот я не понимаю, что все так привизались к этим 600к. Ну поступил мне лям на счет, ну так ЕПТЭ по оквэду, у меня малоэтажное строительство числится. И вообще дома я строю, а не шавуху продаю.

Ну приходят мне суммы до 5 ед., ну так я перекуп, за рубль купил, за рубль и 10 коп продал. Вот накладные и счет-фактуры, а вот договор за аренду склада, а вот акт выполненых работ за перевозку моего товара водителем, который кстати оформлен, как ИП.  Что-то господа в сцыте, как школьницы-гимназистки при виде маргиналов. Смелее надо быть.

Простая непростая схема обналички
Итак.
Понадобится ошка+реклама+клиенты  (куда без них)
Ошка будет выступать продавцом ликвидного для обнала товара, пользующегося спросом у физиков, фермеров и тд (ГСМ, арматура, кровельные материалы, грузовые шины и тд.)
Для простоты старта берем за основной товар арматуру. В этой отрасли много мошенничества, немер, обвес, конкуренция, поэтому наш демпинг будет очень бесить участников рынка, надо быть готовым, но качественный товар и цена будет прекрасным стимулом покупать именно у нас.
Говоря умными словами наш основной бизнес (обнал) это бэкэнд, а продажа арматуры - фронтэнд, вывеска. При чем дальше, то можно клиентов покупателей крутить и на другие товары, ведь когда строишь дом тратишь много на разные группы товаров.

Суть схемы - покупаем товар на базе по бн - продаем физику с дисконтом 7-10%, нал продаем с наценкой 12-15%.
Оплату за товар проводим по бн, полученному от клиента, заинтересованного в обнале. Т.к. нет факта снятия с банкомата и переводов без ндс на ип, то 115 ФЗ особо не страшен и все довольны.
А если еще платить налоги, иметь офис и оплачивать расходы со счета, то это обычный бизнес.
Риски - нарушение кассовой дисциплины, штраф 30 тр., но это нарушение еще надо доказать.
Если в цифрах, то фермер купил арматуры на 100к ру за кеш, с дисконтом 10% который был продан за 15%т.е. в безнале за арматуру надо заплатить 111111 ру, а кеш продан на 117650 , т.е. 6500 =доход. 1,5% с вала = 1750 на все налоги, в т.ч. пенсионку и тд = 4700 чистый безнальный доход.
Схема приятна тем, что при отчетности видно, что товар реально покупался у реального оптовика или производителя и рально перевозился, за счет покупателя (есть данные водителя и его авто) и водитель реально подтвердит, что занимался перевозкой данных материалов. А для банка такая фирма просто отличный клиент - обычный оптовик перкуп.
Плюс для данной схемы не требуются дропы, левые карты и можно нормально качнуть ее получить и лизинг и кредит.
Конечно, описано все очень упращенно, но для понимания схемы сойдет. Остальное придет со временем

ДАнкониа пишет:

Ну приходят мне суммы до 5 ед., ну так я перекуп, за рубль купил, за рубль и 10 коп продал. Вот накладные и счет-фактуры, а вот договор за аренду склада, а вот акт выполненых работ за перевозку моего товара водителем, который кстати оформлен, как ИП.  Что-то господа в сцыте, как школьницы-гимназистки при виде маргиналов. Смелее надо быть.

В свое время мне шили дело, что я товар не получил, а деньги обналичил. А история была такая, что я дествительно товар получил, просто поставщик что-то намухлевал и попал по крупному по другому делу. Меня на излете зацепило.

У меня на руках были все документы, и самым толковым была ж/д накладная с полным описанием - что, откуда и как. Нарисовать-то можно любой договор, а в те времена еще - и любую счет-фактуру.  Но блядь, виртуальный вагон, прошедший из пункта А в пункт Б по РЖД, с весовым коноролем и прочим, с сертификатами очень крупного завода на эту партию - ну никак нельзя.

Мозг выносили несколько месяцев, работать было невозможно. Ибо похрен веники им было, что на самом деле. Вопрос был - исключительно деньги отжать. Гоп-стоп на государственном уровне. Как в анекдоте про мента: "а что, тут еще и зарплату платят? А я думал - пистолет дали - и вертись, как хочешь".

Так что тут надо быть не столько смелым, сколько везучим. Кому-то везет. Кому-то нет. А документы и даже реальность сделки никого не колышат.